Risk Yönetimi Nasıl Yapılır?

Forex olsun, hisse senedi olsun, kripto paralar olsun, işlem yapılan tüm piyasalarda ihmal edilen konuların en başında risk yönetimi gelmektedir. Çok az kimsenin önem verdiği bu konu, piyasalarda başarının anahtarını sunmaktadır. “Şu kadar para yatırdım battım! “, “Psikolojim bozuldu!” “Ben ne yapsam fayda etmiyor!” Gibi yakınmalarınız varsa, bilin ki sizin eksiğiniz büyük olasılıkla risk yönetiminizin olmayışıdır. Risk özetle zarar olasılığı demektir. Sizin kaybettiğiniz para değil, kaybetme olasılığınızın ne olduğudur. Risk yönetimi ise olasılıkları lehinize çevirmek için kullanabileceğiniz yöntemlerdir diyebiliriz.

Bu piyasalarda risk her zaman vardır. Kar olasılığının yüksek olduğu yerlerde elbette risk de yüksek olur. Risk istemiyorsanız faize para yatırabilirsiniz. Ancak bu piyasalardaysanız riski kabul etmek durumundasınız. Size düşen bu riski yönetmeyi iyi öğrenmektir. Ayrıca zarar da edeceksiniz! Zarar etmemenin bir yolu yok. Warren Buffet, George Soros gibi dünyanın en büyük fon yöneticileri zarar etmiyor mu sanıyorsunuz? Kar zararın kardeşidir, herkes zarar ediyor ve bu duruma sabır göstermeniz gerekiyor.

Dikkat edilmesi gereken şey , her zaman katlanabileceğiniz zararı riske etmelisiniz. Piyasalarda holly grail yok (kutsal kase anlamına gelen bu tabir, kazanmanın mucize sırrı anlamında kullanılır) . Yani piyasalarda her zaman kazanmanın kesin bir yolu yok. Ancak riskinini yönetebilirseniz her zaman kazanmanıza zaten gerek . İstikrarlı bir şekilde kazanmanız için gereken riski yönetmektir. Bunun getirilerinden biri de irade gücünüzü artırması. Bir sonraki hamleye hazırsanız iradeniz, sabrınız kuvvetli olacaktır. Çelik gibi sinirlere sahip olmanızı bu yolla sağlayabilirsiniz.

Volatilitenin ve kaldıracın yüksek olduğu yerde risk de yüksek olur demiştik. Kaldıraçlı piyasaların olmazsa olmazı ise stop loss (zarar durdur) kullanımını öğrenmektir. Bunu öğrenmeden bu piyasalarda başarılı olmayı denemeyin. Stop loss , zararınızı sınırlamanız anlamına gelir. Bu risk yönetimin en önemli kuralıdır.

Bu piyasalar kumar haline getirmediğiniz sürece kumar değildir. Tekrar edelim, kaybınızı sınırlayın! Kaybı katlanamayacağınız düzeye ise asla çıkarmayın. Aşağıda öz sermayeden oluşan kaybı geri getirmek için % kaç kazanmanız gerektiğini göreceksiniz.

Risk Yönetimi Nasıl Yapılır

Görsel farkındalığınızı artırmıştır umarım. Stop loss işte bu yüzden çok önemli.

Risk kazanç oranı

Stop loss dışında bir diğer önemli faktör ise risk/kazanç oranıdır. Bu oran sizin belirli miktar risk karşılığında ne kadar kazandığınızı ifade eder. Örneğin 10 TL zarar ihtimaline karşı 10 TL kar elde edecekseniz, burada oran 1:1 olmaktadır. 1 riske edip 1 kazanmak anlamındadır. Eğer tahmin başarı oranınız %50 ise ve 1:1 risk kazanç oranı ile işlem yapıyorsanız sonunda başladığınız noktada olursunuz. Toplamda varlığınız aynı kalır. Eğer tahmin başarı oranınız %51 ise totalde uzun vadede hep karlı olacaksınız.

Riski ayarlayabilir misiniz? Bu sorunun cevabı EVET. Artık tüm işlem platformlarında bulunan stop loss ayarları ile bir pozisyonda maksimum ne kadar zarar edeceğinizi sınırlayabilirsiniz. Forex, hisse senedi, bitcoin , altın hepsinde bu kullanılabilir. Zararınızı , riskinizi ayarlarsanız zarar etseniz de batmazsınız. Batanlar riskini ayarlamayanlardır. Örneğin 1300$ dan 1 ons altın aldınız. Stop loss ayarınızı 10 usd olarak yaptınız. Altın 1290’a düşerse pozisyonunuz otomatik kapanır. Take profit (kar al ) seviyesini de 1310 ayarladıysanız 1:1 risk/kazanç oranınız olmuş oldu.

Fakat işlem tahminleriniz çok kötü diyelim. Yine de başarılı olabilir misiniz? Bu sorunun da cevabı da EVET!. Eğer risk kazanç oranınızı 1:2 , 1:3 hatta 1:5 yaparsanız zararlı işlemleriniz çoğunlukta olsa bile sonunda karlı çıkacaksınız. Örneğin risk kazanç oranınız 1:3 ise ve 10 işleminizin 7’si zarar olsa bile sonuçta karlı çıkacaksınız. Piyasalarda başarılı olmanın sırrı bu oranları lehinize kullanmanızda yatıyor gördüğünüz gibi. Tahminlerinizde kötü olabilirsiniz , %70 zararlı %30 karlı işlemleriniz olabilir ancak sonuçta karlı çıkmanızı sağlayacak şey bu riski yönetmektir.

Genel tavsiyeler;

  • Duysusal yatırımcı olmayın. Belirli bir işlem şablonunuz olsun.
  • Piyasayla inatlaşmayın , zarda çıkmayı öğrenin.
  • Risk kazanç oranını lehinize kullanın.
  • İşlem sistemlerinizi test edin. Önde demoda işlem yaparak, gerçek para koymadan deneyin.
  • Sistem sinyallerinin uygulanabilir olduğuna emin olun. Uygulayamayacağınız sistemle vakit kaybetmeyin.
  • Ockham’ın usturası teorisinde ,temel olarak her şeyin eşit olduğu bir durumda en basit olan doğruya yakın olandır. Yani basitlikten fazla uzaklaşmayın. Basitlik bazen en iyi yoldur.
  • Sisteminiz başarılıysa her enstrumanda çalışmalıdır.
  • Karda oturun , zararı kısa kesin.
  • Uzun vadede başarılı olacağınıza odaklanın, kısa vadeli sonuçlarda demoralize olmayın.
  • Risk seviyenizi, marjınızı sürekli kontrol edin.
  • Başlangıçta küçük başlayın, sisteminiz başarılıysa pozisyonlarınızı büyütmeye sonra başlarsınız.
  • Paranızın tamamı ile asla işlem yapmayın.
  • Yumurtaları farklı sepetlere dağıtın.

    Bol kazançlar!

Etiketler :

Güncel Konular
Sitemizde Bulunan Bilgiler Tamamen Bilgilendirme Amaçlıdır. Sitemizde Kredi, Kredi Kartı ve Benzeri Hiç Bir Hizmet Verilmemekte, Aracılık ve Komisyonculuk Yapılmamaktadır. Sitemiz Sadece Güncel Kampanya ve Haberleri Paylaşmaktadır. Lütfen Başvurularınızı Şubelere Bireysel ve Şahsen Olarak Yapınız.